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哪些银行有信用贷款?建行个人信用贷款和平安银行企业信用贷款利率是多少?
来源:第一好评网浏览:3238发布时间:2019/1/22 10:03:00

相比网络小贷,平安银行信用贷款因其利息相对较低、相对安全备受广大借贷人士的青睐。虽说都是银行借款,但各家产品在申贷条件、利率以及借款金额上也存在一定的异同。一般银行会规定贷款申请人不得将贷款资金用于银监会明令禁止的生产、经营、投资领域,借款人需要提供资金用途证明或者用途声明。信用贷款额度起点为1万元,最高不超过50万元(含)。接下来第一好评网小编给大家好好说说哪些银行有企业信用贷款以及银行信用贷款利率。(如下)

 

 

 

 

一、哪些银行有信用贷款

 

1、中国银行

 

中国银行小额贷款需要申请人有稳定职业及收入,并且有足够的还款能力,这样才能够保证有正常还贷款能力,降低银行贷款风险。另外,中国银行的小额贷款一般在2万元起贷,贷款期限为1到3年。

 

2、交通银行

 

交通银行申请小额贷款需要征信良好,而且要有稳定收入来源,要提供一定的财务证明。比如汽车、房产个人财产证明,这样贷款的额度会更高,并且贷款期限可以长达20年。

 

3、工商银行

 

工商银行申请小额贷款除了要收入好,信用好之外,个人信用评级还需达到三星级以上,工商银行的小额贷款额度最低在1000元,最高可达30万元,贷款期限为1-3年。

 

4、中国农业银行

 

要提供担保,带上本人身份证、户口本及农行惠农卡前往农行柜台办理,单户的授信额度起点在3000元,最高不能超过5万元,贷款期限最长1年,单笔贷款期限最长3年。

 

5、建行个人信用贷款

 

建行快贷是一款面向个人客户推出的无需抵押,无需担保,全流程,在网上或手机上可以直接申请操作的贷款。从申请,审批,放款到还款,都可以通过电子渠道自助完成。贷款额度1000到30万元。贷款期限最长一年,可循环使用。当前现行利率是6.3%。如果遇到银行搞活动期间,利率可能会打折。

 

二、银行信用贷款利率

 

(1)农业银行

 

农业银行半年报显示,客户贷款总额为7.56万亿,上半年平均收益率为6.01%,其中公司类贷款平均余额为4.9万亿,平均收益率为6.22%;个人贷款平均余额2.2万亿,上半年平均收益率为6.02%。

 

(2)建设银行

 

建设银行半年报显示,客户贷款总额为8.89万亿,上半年平均收益率为5.83%,其中,公司贷款平均余额为5.58万亿,平均收益率为6.14%,个人贷款平均总额为2.56万亿,平均收益率为5.8%。

 

(3)光大银行贷款利率:

 

1.贷款一年以内(含一年),贷款基准利率为4.35%。

 

2.贷款一至五年(含五年),贷款基准利率为4.75%。

 

3. 贷款五年以上,贷款基准利率为4.90%。

 

(4)招商银行贷款基准利率为:

 

0-6月包括6月4.35%;6月-1年包括1年4.35%;1-3年包括三年的4.75%,3-5年包括5年的4.75%;5-30年的包括30年4.90%。  

 

分享一下成功贷款的几个小技巧


1.借款理由:借款人在申请贷款的过程中,贷款理由应该坦诚并且清晰,详细的写出贷款的用途以及个人还贷方面的优势。例如:良好的个人信用记录。


2.借款金额:借款人在银行申请贷款的金额不宜太高,因为金额越大,失败的可能性也就越高,然而这并不是贷款人所希望的,他们肯定不希望自己的贷款资金在半个月内还看不到放款的动静。倘若贷款人所申请的贷款较大的话,建议你适当降低贷款数额,这样通过银行审核的希望也就大大增加了。


3.借款说明:详细的填写申请资料,借款的用途、个人信用记录、收入来源、还款能力以及家庭收入情况等等。以保证你的借款不管何时何地何情况,都能够准时的偿还贷款。


4.贷款偿还:借款人成功申请贷款之后,就必须要按照规定的时间还款,切勿出现侥幸心理,耽误还款时间,从而造成不良的个人信用记录。另外,对于拖欠的贷款,相关部门也会尽全力追回。


借款人所需条件


1. 年龄在18-60岁的自然人(港澳台,内地及外籍亦可)
2.具有稳定职业、稳定收入,按期偿付贷款本息的能力

3.借款人的实际年龄加贷款申请期限不应超过70岁


借款人应提供的材料


1. 夫妻双方身份证、户口本/外地人需暂住证和户口本
2.结婚证/离婚证或法院判决书/单身证明2份
3.收入证明(银行指定格式)
4.所在单位的营业执照副本复印件(加盖公章)
5.资信证明:包括学历证,其他房产,银行流水,大额存单等
6.如果借款人为企业法人的还必须提供经年检的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、企业章程、财务报表。